Riskjustera med hjälp av vinstsäkring och omstrukturering

I takt med en stigande tilltro till den globala konjunkturen börjar nu aktiemarknadernas värderingar öka i allt stabilare takt. En stor andel av de kapitalskyddade placeringar vi har tagit fram de senaste åren har därmed ökat i värde – och risk. 

De kapitalskyddade placeringarna är konstruerade för att kombinera obligationens trygghet och optionens potential. Tack vare obligationen som trygghet har kunderna investerat i en placering, ofta  med riskklass 1. Optionen däremot står för värdetillväxten och är inte på något sätt garanterad och därmed utsatt för risk vid en börsnedgång. Ser man i listan över aktuella vinstsäkringar ser man att placeringarnas aktuella risk kan vara betydligt högre än den som önskades vid investeringstillfället.

Vår rekommendation är att alltid vid jämna mellanrum se innehaven och säkerställa att den önskade risken vid placeringstillfället inte avviker från den aktuella. Finns det en avvikelse som investeraren önskar justera finns möjligheten att vinstsäkra kapitalet in i en ny placering med skydd eller välja vår färdiga modellportfölj med 4 olika placeringar med skydd. 

Varför ska man teckna en placering med åtta års löptid där deltagandegrad är lägre?
Eftersom den nya kapitalskyddade placeringen ökar andelen kapitalskydd i portföljen sänks den totala risken för investeraren. Dessutom höjer man sin skyddsnivå och exponeringsbelopp. Kommer de underliggande marknaderna att fortsätta den positiva utvecklingen finns möjligheten att även den nya placeringen kan vinstsäkras. Åtta års löptid bör ses som ett tänkbart scenario endast vid en kraftigare nedgång men även då skapar obligationsbenet möjlighet att sälja innehavet till en begränsad nedsida. I aktuell emission finns det två aktieobligationer och en autocall med löptid på endast 5 år och med 85% skydd och dessa är bra komplement för att få ner risken i portföljen. 

Använd vår modellportfölj för kapitalskydd
För att få bästa möjliga riskspridning mot löptid, emittent, exponering, riskklass, skyddsnivå osv kan man med fördel använda vår färdiga modellportfölj för kapitalskyddade placeringar. Då får man både korta och långa placeringar med exponering mot olika aktuella marknader. Genom att investera i flera liknande portföljer vid flera tillfällen får man en stabil grund i portföljen med återkommande återbetalningstillfällen i framtiden där minsta återbetalningsbelopp är känt i förväg. 

Läs mer >>