Fondhybrid <br> – både fond och möjlighet på svenska börsen

Garantums Fondhybrid kombinerar fondsparande med möjlighet mot svenska börsen. En strukturerad placering har ofta en obligationsdel, den kan vara kapitalskyddad eller kreditberoende, men här är den utbytt mot ett tryggt, framgångsrikt fondpaket. Denna lösning ger utrymme för en generös deltagandegrad mot svenska OMXS30 som en andra möjlighet till avkastning i placeringen.

Placeringen togs fram för att passa investeraren som söker en hög avkastning men som samtidigt vill ha en tryggare sparform än att gå in direkt på aktiemarknaden. Placeringen har en offensiv del mot svenska börsen som kombineras med en fondförvaltning som historiskt sett generat stabil avkastning. Med andra ord kan denna strukturerade placering erbjuda det bästa av två världar – chans till hög avkastning till begränsad risk.

Den defensiva delen består av en likaviktad fondkorg med två fonder. Fonderna allokerar mellan ränta och aktier för att över tid skapa avkastning oberoende av om marknaden gå upp eller ner. Placeringen har inget kapitalskydd, men om fondkorgen har en utveckling på 4% per år vid placeringens förfall återfås det nominella beloppet på slutdagen. I diagrammet nedan visas den historiska utvecklingen för fondkorgen. Den heldragna linjen visar hur mycket fondkorgen behöver stiga för att hela det nominella beloppet ska återbetalas*

Utveckling för fondkorgen (rullande 5 årsavkastning)*

I genomsnitt har fondkorgens utveckling legat på 7.2% per år, vilket skulle ge mer än nominellt belopp tillbaka på slutdagen från den defensiva delen. Fördelen med det helt nya placeringsalternativet är att resterade del av investerat kapital som inte knyts till fondkorgen ger en exponering mot det svenska börsindexet OMXS30. Vilket innebär ännu en avkastningsmöjlighet i placeringen. Du får därmed ta del av den aktierelaterade uppgången när marknaden går bra, samtidigt kan du luta dig emot en fondkorg som ger möjlighet till en stabil avkastning även om börsen skulle vika.

Historisk återbetalning i Fondhybrid Sverige (i % efter 5 år)*

Snittavkastning: 70,7% (11,3% per år) Sämsta avkastning: 18,9% (3,5% per år) Bästa avkastning: 173,8% (22,3% per år )

*Historisk avkastning är innebär inte någon garanti för framtida avkastning