Bra att veta inför sommaren

Kundrapportering vid portföljminskning på 10%
Snart får alla depåkunder en avisering om det blir en värdeminskning på 10% för depån. Syftet med den bakomliggande lagstiftningen är att öka kundskyddet genom att göra kunder uppmärksamma på större förändringar i portföljen. Rapportering och mätning sker kvartalsvis. Mer info kommer på hemsidan inom kort och från er kontaktperson eller vårt Middleoffice.

Stängning av inaktiva depåer
I dagarna kommer vi skicka brev till kunder som haft inaktiva depåer i flera år och där värdet på depån ligger mellan 0 kr – 1 000 kr samt värdepapper saknas. Det här är en stor kostnadsdrivare för oss och som även skapar onödig administration. Kunder som inte hör av sig kommer få sin depå stängd och eventuell behållning kommer då skänkas till barncancerfonden.

Ersättning utanför fondtorget upphör vid årsskiftet
Garantums fondplattform har vuxit kraftigt de senaste åren. Utöver ett attraktivt fondtorg med ca 140 fonder har allt fler insett fördelarna med våra färdigpaketerade fondportföljer. I skrivande stund har vi innehav i över 500 olika fonder på depåer hos Garantum varav en stor del av innehaven är i ytterst små poster. Kvalitetskontrollen är ett så pass omfattande arbete att det i praktiken innebär att vi inte längre kommer kunna kvalitetssäkra alla de fonder som idag finns i depå hos Garantum.

Från årsskiftet kommer vi därför inte längre kunna betala ersättning för fonder utanför fondtorgen. Du som har kunder i sådana fonder kommer inom kort få en avisering om vilka fonder som avses och hur du får information om dina kundinnehav.

För anknutna ombud till Garantum – hur ska jag dokumentera?
Alla transaktioner som föregås av ett råd måste också dokumenteras. Om rådgivningen endast avser byte av befintligt fondinnehav till kvalitetssäkrade fonder som kan anses likvärdiga har vi tagit fram nedan standardtext som kan användas i dokumentationen.

Efter genomgång av kundens portfölj och befintliga fondinnehav har vi gjort redovisade ändringar i portföljen då vi vill säkerställa att kundens fonder är kvalitetssäkrade av Garantum. Att fonderna är kvalitetssäkrade innebär att de är särskilt kontrollerade och godkända vilket tillför ett mervärde till portföljen. De nya fonderna är likvärdiga i övrigt och rådet är lämpligt för kunden utifrån dennes investeringsmål, kunskap, erfarenhet och förmåga att bära risk.